"אני עוד לא סגורה מה יהיה עם הדירה שירשתי אמא שלי… אולי נחכה קצת עם הצוואה?"
כך אמרה לי לא מזמן אישה שאתי כבר בקשר כמה חודשים, שביקשה שוב ושוב להתחיל תהליך כתיבת צוואה – אבל בכל פעם חיכתה "עוד קצת"' ושוב ושוב דחתה את תחילת ההליך.
והיא לא לבד. רבים דוחים את עריכת הצוואה בגלל אי-בהירות:
יש נכסים שעוד לא נרשמו, ירושה שהם עומדים לקבל ועדין לא הוסדרה סופית, חשבונות שהם עומדים להעביר לבנק אחר ועוד ועוד
אבל האמת המשפטית ברורה:
צוואה אינה קובעת בעלות, ואינה מחייבת לדעת את היקף העיזבון.
היא רק מבטאת את רצון המצווה – איך לחלק את הרכוש שיהיה שייך לו ביום מותו.
השאלה מה בדיוק ייכלל ברכוש הזה, תתברר במידת הצורך בנפרד – ואם הבירור לא יהיה פשוט, אולי יהיה צורך בבירור בעזרת בית המשפט.
זו בדיוק הסיבה שבצוואה אנו מקדישים שני סעיפים שונים לפירוט הרכוש שעליו תחול הצוואה:
🔹 הסעיף הראשון הוא סעיף כללי, שכולל הגדרה רחבה ככל האפשר של הרכוש: נכסי נדל"ן, חשבונות בנק, כספים, מטלטלין, זכויות חוזיות ועוד– כל מה שיכול להיחשב רכוש, כדי לוודא שהצוואה תחול על כל עיזבון שיהיה במועד הפטירה, גם אם הוא שונה מהרכוש כיום.
🔹 הסעיף השני הוא סעיף פירוט עדכני נכון למועד כתיבת הצוואה: פירוט של הנכסים הידועים כיום, שמטרתו להקל על היורשים את ההתמצאות והאיתור. גם כאן, אנחנו כותבים במפורש: "נכס זה וחליפו, חשבון זה וחליפו", מתוך הבנה טבעית שחשבון בנק או דירה עשויים להשתנות.
כך אנו שומרים על צוואה ברורה, גמישה, ומדויקת – גם לעתיד.
ומה אם בעתיד היקף הרכוש ישתנה?
לפנינו מספר דרכי פעולה:
* אם מדובר בעדכון טכני או שגרתי – כמו החלפת דירה בדירה אחרת או מעבר חשבון בנק לבנק אחר – אפשר להוסיף תוספת לצוואה, המכונה לעיתים "שטר עדכון". ואולם כאמור יתכן, שאף אם לא נוסיף את התוספת בעתיד, כפי שאמרנו, שני הסעיפים שפרטנו, מטרתם לכלול בסופו של דבר את כלל הנכסים בעת הפטירה
* אם מדובר בשינוי מהותי ברכוש- כמו רכישת נכס יקר, פתיחת עסק, וכו – מומלץ לערוך צוואה חדשה.
